TRAINING ANALISA KREDIT KONSUMER & MANAJEMEN RISIKO KREDIT

TRAINING KONSUMER & MANAJEMEN RISIKO KREDIT

TRAINING RISIKO KREDIT

Deskripsi TRAINING ANALISA KREDIT KONSUMER & MANAJEMEN RISIKO KREDIT

Gambaran Umum

Training Analisa Kredit Konsumer dan Manajemen Risiko Kredit dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman komprehensif mengenai proses penilaian kelayakan kredit konsumer serta pengelolaan risiko kredit secara terintegrasi. Pelatihan ini menekankan keseimbangan antara pertumbuhan portofolio kredit dan prinsip kehati-hatian (prudential banking), melalui penerapan analisa kredit yang sistematis, identifikasi risiko sejak awal, serta pengendalian risiko kredit sepanjang siklus kredit. Program ini relevan bagi bank dan lembaga pembiayaan yang berfokus pada kredit ritel dan konsumer.

Sasaran Peserta

Credit Analyst, Account Officer, Credit Marketing, Risk Management Staff, Credit Reviewer, Supervisor Kredit, Internal Control, serta profesional lembaga keuangan yang terlibat dalam proses analisa, persetujuan, dan pengawasan kredit konsumer.

Durasi dan Metode

Pelatihan dilaksanakan selama 2 hari (16 jam) dengan metode paparan konsep dan regulasi perkreditan, diskusi interaktif, latihan analisa kredit berbasis studi kasus, simulasi penilaian risiko kredit, serta evaluasi keputusan kredit.

Tujuan Pembelajaran

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta mampu memahami karakteristik kredit konsumer, melakukan analisa kelayakan kredit secara komprehensif, mengidentifikasi dan mengukur risiko kredit, menerapkan prinsip manajemen risiko kredit, serta menggunakan hasil analisa sebagai dasar pengambilan keputusan kredit yang prudent dan berkelanjutan.

Materi Pelatihan

Pelatihan diawali dengan pengantar kredit konsumer, mencakup jenis-jenis kredit konsumer seperti KPR, KKB, kredit multiguna, dan kartu kredit, serta peran kredit konsumer dalam portofolio lembaga keuangan. Peserta mempelajari siklus kredit konsumer mulai dari pengajuan, analisa, persetujuan, pencairan, hingga monitoring dan penyelesaian kredit.

Materi dilanjutkan dengan prinsip dasar analisa kredit konsumer, termasuk konsep 5C/7C, penilaian karakter dan kapasitas debitur, analisa pendapatan dan pengeluaran, serta evaluasi kemampuan bayar. Peserta dibekali pemahaman mengenai analisa dokumen kredit, validasi data debitur, dan deteksi potensi fraud pada kredit konsumer.

Selanjutnya dibahas manajemen risiko kredit, meliputi jenis-jenis risiko kredit, faktor penyebab kredit bermasalah, serta pengukuran risiko kredit melalui penilaian kualitas kredit dan kolektibilitas. Peserta mempelajari hubungan antara analisa kredit, kualitas portofolio, dan pembentukan cadangan kerugian kredit.

Pelatihan juga membahas pengendalian dan mitigasi risiko kredit, termasuk penetapan limit kredit, penilaian agunan, pricing berbasis risiko, serta monitoring dan early warning system terhadap potensi penurunan kualitas kredit. Aspek kebijakan dan prosedur kredit dibahas untuk memastikan konsistensi penerapan analisa kredit dan kepatuhan terhadap ketentuan internal maupun regulator.

Materi diakhiri dengan pembahasan penanganan kredit bermasalah, mulai dari restrukturisasi, penagihan, hingga penyelesaian kredit, serta peran manajemen risiko dalam meminimalkan kerugian dan menjaga kualitas portofolio kredit konsumer.

Studi Kasus dan Simulasi

Peserta mengerjakan studi kasus analisa kredit konsumer yang mencakup evaluasi profil debitur, perhitungan kemampuan bayar, identifikasi risiko kredit, penentuan keputusan kredit, serta penyusunan rekomendasi mitigasi risiko berdasarkan hasil analisa.

Evaluasi dan Output

Evaluasi dilakukan melalui post-test dan penilaian hasil studi kasus. Output pelatihan adalah meningkatnya kemampuan peserta dalam melakukan analisa kredit konsumer secara objektif dan konsisten, meningkatnya kualitas keputusan kredit, berkurangnya potensi kredit bermasalah, serta penerapan manajemen risiko kredit yang lebih efektif dan terintegrasi

JADWAL PELATIHAN CASA TRAINING 2026 :

Batch 1 : 20 – 21 Januari 2026

Batch 2 : 10 – 11 Februari 2026

Batch 3 : 3 – 4 Maret 2026

Batch 4 : 14 – 15 April 2026

Batch 5 : 19 – 20 Mei 2026

Batch 6 : 24 – 25 Juni 2026

Batch 7 : 8 – 9 Juli 2026

Batch 8 : 19 – 20 Agustus 2026

Batch 9 : 16 – 17 September 2026

Batch 10 : 7 – 8 Oktober 2026

Batch 11 : 18 – 19 November 2026

Batch 12 : 9 – 10 Desember 2026

Peluang terbatas! Daftarkan dirimu hari ini untuk mengubah hidupmu ke arah yang lebih baik.

 

Lokasi :

1. Yogyakarta

 

2. Jakarta

 

3. Bandung

 

4. Bali

 

5. Surabaya

 

6. Lombok

 

7. Online via zoom

 

Catatan : apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

 

Fasilitas :

Negotiable / by request

 

*Artikel ini ditulis oleh Qanita Siti Alifah Y, seorang copywriter yang berfokus pada penulisan konten berbasis SEO, khususnya untuk silabus pelatihan dan training. Sejak tahun 2023, Qanita aktif berkontribusi menulis artikel di website, dengan menghadirkan konten yang informatif, terstruktur, dan relevan untuk membantu profesional maupun perusahaan dalam menemukan solusi pelatihan yang tepat.